反洗錢知識測試題庫金融機構

1、試題編號內容正確答案1金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。錯2金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，

2、并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。錯3金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機

3、構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。錯4金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。對5《反洗錢法》的立法宗旨是預防、監(jiān)控洗錢活動，維護金融秩序，打擊洗錢犯罪及相關犯罪。錯6金融機構應當對其分支機構執(zhí)行客戶身份識別制度、

4、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理，分支機構可根據(jù)自身實際情況規(guī)范客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作。錯7金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)反洗錢分管領導或反洗錢部門負責人的批準。錯8自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，應當?shù)怯浛蛻舻慕?jīng)常居住地。對9金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對所有風險等級客戶或者賬戶的審核應一視同仁

5、，標準一致。錯10對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。對11即使銷售金融產(chǎn)品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，金融機構可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，為保證嚴格履行客戶身份識別義務，金融機構也應當再次重新進行已完成的客戶身份識別程序，同時應承擔未履行客戶身份識別義務的責任。錯12《

6、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》制定的目的為監(jiān)測恐怖融資行為，防止利用金融機構進行恐怖融資，規(guī)范金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為。對13中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。對14履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。對15金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)

7、的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對16金融機構按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》報告可疑交易，具體的報告要素及報告格式、填報要求參照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及相關規(guī)定執(zhí)行。對17中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。對18中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，只負責接收人民幣大額交易和可疑交易報告。錯19金融機構

8、應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。對20金融機構一定要設立專門的反洗錢管理部門，負責反洗錢管理工作。錯21金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。對44保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保”。對于這一可疑交易行為，保險機構應及時提交可疑交易報告。錯45金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身

9、份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。對46保險公司發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的，應及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。對47洗錢犯罪只能是故意犯罪，過失不構成本罪。對48洗錢的對象是特定性質的貨幣資金和財產(chǎn)，這種貨幣資金與財產(chǎn)無一例外與刑事犯罪相關。對49商業(yè)機構中非法資金流動與合法資金流動的比率越低，其洗錢活動被發(fā)現(xiàn)的難度越小。錯50金融機構制

10、定的反洗錢內控制度可以比現(xiàn)行的法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格，但不能比法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加寬松。對51國務院有關金融監(jiān)管部門審批金融機構增設分支機構時可以審查新增分支機構的反洗錢內部控制方案，但對新設金融機構，必須審查新設機構的反洗錢內部控制方案。錯52金融機構出于善意報告了與洗錢實質無關的大額交易和可疑交易，可以免除任何民事責任和刑事責任。對53金融機構自主識別、判斷、報告可疑交易是我國相關法規(guī)倡導的工作原則。對54恐怖融資

11、往往以正當?shù)男问匠霈F(xiàn)，其違法不是因為資金來源于犯罪行為，而是因為資金的使用目的是非法的。對55金融機構反洗錢的作用說到底就是提供情報。對56人民銀行在反洗錢調查過程中擁有一定的自由裁量權。錯57洗錢通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，通過合法手段使其在形式上合法化的行為。對58根據(jù)我國法律的相關規(guī)定，洗錢行為和洗錢犯罪不是同一概念。對59金融機構能夠提供的多樣化金融服務品種越多，其洗錢活動被發(fā)現(xiàn)的難度越大。對60和其它普通刑

12、事犯罪相比，洗錢犯罪沒有明確的受害人。對61金融機構的反洗錢內部控制制度是金融機構內部管理中的規(guī)章制度，不具有強制性。錯62大額交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關及其下屬的各類企事業(yè)單位，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。錯63大額交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。對64金融機構作為報告主體只能收集確認交易是否可疑的基本事實，而不具備調查權力

13、。對65在重點可疑交易報告中，分析可疑點時，只說符合《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的某項可疑標準即可。錯66在分析可疑交易數(shù)據(jù)時，只要統(tǒng)計出可疑交易的總金額和筆數(shù)即可。錯67可疑交易就是異常交易。錯68在分析重點可疑交易時，只要分析可疑賬戶的開戶資料和交易記錄就足夠了。錯69地下錢莊洗錢賬戶的交易金額往往與官方或黑市匯率相關的特點，是由地下錢莊非法跨境匯款業(yè)務性質決定的。對70劉某某于2009年2月3日在L證券公司營業(yè)部開立

14、資金賬戶并申請激活其休眠的A股證券賬戶2009年2月23日2010年3月31日發(fā)生證券交易313筆，成交金額4025.66萬元。L證券公司營業(yè)部應以“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”為由提交可疑交易報告。錯71被檢查人逾期未對《執(zhí)法檢查事實認定書》提出陳述和申辯意見，又不在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定。對72被檢查人逾期未對《執(zhí)法檢查事實認定書》提出陳述和申辯意見，又不在