新加坡金融服務監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、新加坡國際金融服務中心的形成在很大程度上得益于監(jiān)管機構依據不同的金融環(huán)境進行有效監(jiān)管，從而維持了金融體系的穩(wěn)健和安全。亞洲金融危機爆發(fā)后，新加坡監(jiān)管機構認識到金融服務業(yè)更需透明、公正和高效的金融市場，因為其能推動金融創(chuàng)新、提高金融機構管理層的風險責任意識及有效保護金融服務和產品的投資者。于是，新加坡監(jiān)管機構以此為契機創(chuàng)設新的監(jiān)管理念和監(jiān)管制度，修復原有體制之缺陷。目前，新加坡金融服務監(jiān)管法律制度以金融市場和金融服務消費者為范域，涵蓋風險

2、管理、公司治理、信息披露和商業(yè)友好四部分。 本文以上述四大監(jiān)管法律制度為基來論述新加坡金融服務監(jiān)管法律制度：第一章概括金融服務監(jiān)管的具體內涵，且以金融服務監(jiān)管之內涵為基礎分析了其所蘊涵的法學原理；第二章闡述新加坡金融服務監(jiān)管的框架構成并分析其創(chuàng)設原理，第一節(jié)以新加坡監(jiān)管機構的微觀功能和宏觀目標為軸論述新加坡監(jiān)管機構的框架，第二節(jié)則以新加坡監(jiān)管框架為基礎分析新加坡所適用的監(jiān)管理念并對監(jiān)管機構的獨立性進行考察；第三章闡述并分析新加坡

3、金融服務監(jiān)管之四大法律制度，包括風險管理、公司治理、信息披露及商業(yè)友好。第一節(jié)主要論述新加坡金融服務業(yè)之風險管理法律制度，重點介紹新加坡監(jiān)管機構新創(chuàng)設的CRAFT風險評級體系。第二節(jié)從公司治理的基本理論入手探討金融服務機構公司治理的特殊性，并以新加坡星展銀行為例論述和評價新加坡金融機構公司治理理論。第三節(jié)主要評介新加坡金融服務信息之披露法律制度，并分析新加坡金融服務監(jiān)管從機構評審到信息披露演變之動因、原則和目標；第四節(jié)主要探討新加坡金融

4、服務市場之商業(yè)友好法律制度，具體論述商業(yè)友好之表現(xiàn)及商業(yè)友好之法律規(guī)制。 總之，新加坡金融服務監(jiān)管之風險管理、公司治理、信息披露及商業(yè)友好根本上是為了維護新加坡金融體系的穩(wěn)健及加強對金融服務和產品消費者的保護。四大監(jiān)管法律制度一脈相承：不論是風險管理、公司治理還是信息披露都是為了實現(xiàn)新加坡金融服務市場的商業(yè)友好；不論公司治理還是信息披露都是為了風險監(jiān)管，打造穩(wěn)健的金融服務體系；而公司治理本身就需要加強金融機構內部治理的信息披露。