我國(guó)銀行業(yè)外資收購(gòu)法律問(wèn)題研究.pdf

1、現(xiàn)代社會(huì)中,銀行業(yè)無(wú)論在經(jīng)濟(jì)方面、社會(huì)方面、文化及生活方面都對(duì)整個(gè)社會(huì)產(chǎn)生重大影響.而隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放的深入及金融體制改革步伐的加快,我國(guó)的銀行業(yè)越來(lái)越受到海外資本的關(guān)注,收購(gòu)內(nèi)資銀行也為外資參與我國(guó)銀行業(yè)發(fā)展的一種主要方式.因此,法律對(duì)我國(guó)銀行業(yè)外資收購(gòu)的規(guī)范問(wèn)題成為新世紀(jì)所必須面對(duì)的重要課題.本文分六章對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行探討:第一章,明確了研究范圍.通過(guò)對(duì)并購(gòu)、我國(guó)銀行業(yè)和外資的全面分析,結(jié)合我國(guó)的國(guó)情和法律環(huán)境,指出本文所要研究的法律問(wèn)

2、題的對(duì)象,是以外資金融機(jī)構(gòu)為主的,通過(guò)收購(gòu)方式參與以我國(guó)股份制商業(yè)銀行為主的銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象.從而為后面的探討奠定了基礎(chǔ).第二章,從收購(gòu)的法律方式入手,通過(guò)演繹的方法,從收購(gòu)的一般法律方式開(kāi)始分析,考慮到本文研究目標(biāo)的特殊性,即對(duì)外資準(zhǔn)入的法律規(guī)制以及對(duì)國(guó)有股轉(zhuǎn)讓的法律規(guī)制,在我國(guó)法律所允許的諸多收購(gòu)方式中,提出最適合銀行業(yè)的方式.最終,本文認(rèn)為,通過(guò)現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)股權(quán)的收購(gòu)方式是目前法律所允許的最佳方式,并建議在適當(dāng)時(shí)機(jī)法律應(yīng)當(dāng)允許換股的

3、收購(gòu)方式.第三章,分析了我國(guó)銀行業(yè)外資收購(gòu)的法律體系.從西方國(guó)家對(duì)銀行收購(gòu)的法律體系的分析以及我國(guó)銀行收購(gòu)法律的歷史沿革,指出構(gòu)建我國(guó)銀行業(yè)外資收購(gòu)法律體系,至少應(yīng)當(dāng)包括以下幾個(gè)方面:對(duì)于收購(gòu)主體的規(guī)范法、對(duì)于收購(gòu)程序的規(guī)范法、反壟斷規(guī)范法、對(duì)于收購(gòu)的監(jiān)管以及銀行監(jiān)管的規(guī)范法、對(duì)于銀行業(yè)準(zhǔn)入機(jī)制規(guī)范法,對(duì)于銀行業(yè)的退出機(jī)制規(guī)范法等.而目前我國(guó)對(duì)于反壟斷規(guī)范法及銀行退出機(jī)制的法律規(guī)范方面幾乎是空白.第四章,從我國(guó)銀行業(yè)外資收購(gòu)的法律程序出

4、發(fā),借鑒美國(guó)商業(yè)銀行收購(gòu)的法律程序,將其劃分為準(zhǔn)備階段、執(zhí)行階段和整合階段,并細(xì)分為九個(gè)法律步驟.以此為基礎(chǔ),筆者進(jìn)一步分析了在收購(gòu)的每個(gè)階段存在的法律風(fēng)險(xiǎn)并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施建議.第五章,從監(jiān)管的角度,筆者分別從對(duì)于上市銀行的證券監(jiān)管和對(duì)于銀行的監(jiān)管兩方面論述我國(guó)銀行業(yè)外資收購(gòu)對(duì)金融監(jiān)管帶來(lái)的挑戰(zhàn)以及面臨的問(wèn)題.在文中,筆者建議應(yīng)當(dāng)完善信息披露體系,設(shè)立存款保險(xiǎn)制度,加強(qiáng)各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的聯(lián)系.第六章,通過(guò)一則外資收購(gòu)上市銀行的案例