我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的法律問(wèn)題研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,金融控股公司已成為目前世界上許多國(guó)家實(shí)現(xiàn)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的主要模式。在20世紀(jì)末期,金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)浪潮再度掀起,美、英、日等主要發(fā)達(dá)國(guó)家均放棄了對(duì)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的嚴(yán)格規(guī)定,允許金融機(jī)構(gòu)對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融業(yè)務(wù)實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)。近年來(lái),在分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的體制下,我國(guó)各金融業(yè)態(tài)之間相互合作、業(yè)務(wù)聯(lián)營(yíng)的趨勢(shì)已經(jīng)日益明顯。探索能夠充分實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)有效融合的過(guò)程中,金融控股公司成為被廣泛關(guān)注的焦點(diǎn)。但是,金

2、融控股公司也存在著資本不足、高財(cái)務(wù)杠桿、關(guān)聯(lián)交易等諸多金融風(fēng)險(xiǎn),尤其是在我國(guó)目前缺乏對(duì)之進(jìn)行界定的相應(yīng)法律法規(guī)的前提下,要化解其中的金融風(fēng)險(xiǎn),有效地保障并促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)的持續(xù)、穩(wěn)定地發(fā)展,就需要完善相關(guān)立法,對(duì)金融控股公司進(jìn)行審慎而有效的監(jiān)管,從多方面防范風(fēng)險(xiǎn)才能維護(hù)我國(guó)金融業(yè)的穩(wěn)定。本文通過(guò)對(duì)金融控股公司的概述及其所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)的剖析,借鑒國(guó)際和國(guó)內(nèi)成熟的監(jiān)管立法和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),以期對(duì)我國(guó)的金融控股公司監(jiān)管的法律問(wèn)題提出一些有益的建議。

3、r>　　 本文運(yùn)用了法律經(jīng)濟(jì)學(xué)分析、實(shí)證研究和比較研究相結(jié)合的方法,分析了我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的若干問(wèn)題。共分為五章,第一章為緒論,從立題背景、主要內(nèi)容和研究現(xiàn)狀與不足三個(gè)方面,使讀者對(duì)金融控股公司有一個(gè)感性的認(rèn)識(shí);第二章從金融控股公司的概述引題,介紹了這一新型組織模式的特征、分類(lèi),并對(duì)金融控股公司自身具有的風(fēng)險(xiǎn)和我國(guó)金融控股公司所特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入而詳盡地剖析;第三章闡述了世界上典型地區(qū)金融控股公司的監(jiān)管模式和特點(diǎn);第四章闡述我國(guó)