人民幣國(guó)際化對(duì)我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管的影響.pdf

1、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化背景下貿(mào)易自由化、金融自由化使得資本、商品、人力和知識(shí)等資源在全球范圍內(nèi)可以實(shí)現(xiàn)最大化的流動(dòng)，而這種放寬的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也給洗錢(qián)犯罪分子可乘之機(jī)，他們可以在全球范圍內(nèi)清洗不法所得及其收益，直到最終變?yōu)楸砻嫔虾戏ǖ呢?cái)產(chǎn)。人民幣國(guó)際化是構(gòu)建國(guó)際貨幣新體系、促進(jìn)中國(guó)國(guó)家利益的客觀需要和必然選擇。人民幣真正成為國(guó)際貨幣是一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程，但針對(duì)人民幣的洗錢(qián)犯罪不會(huì)因此而推遲。通過(guò)銀行的支付結(jié)算體系洗錢(qián)是洗錢(qián)行為已成為我國(guó)反洗錢(qián)工作面臨的主

2、要問(wèn)題，銀行系統(tǒng)又作為跨境人民幣結(jié)算的重要部門(mén)，其反洗錢(qián)工作必將面臨更為尖銳的挑戰(zhàn)。
　　基于上述背景，本文旨在分析人民幣國(guó)際化下利用銀行結(jié)算服務(wù)的跨境洗錢(qián)行為，討論新形勢(shì)下銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管遭受的影響，豐富相關(guān)理論并提出針對(duì)性的建議。在人民幣國(guó)際化的大背景下，首先總結(jié)分析國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管與人民幣國(guó)際化發(fā)展現(xiàn)狀；其次從銀行跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的角度，研究分析了人民幣跨境洗錢(qián)誘因與可能的流程，指出人民幣國(guó)際化下銀行業(yè)反洗錢(qián)的困境；