信托公司財富管理業(yè)務發(fā)展研究.pdf

1、近幾年來信托業(yè)受政策紅利影響高速發(fā)展，資產管理規(guī)模迅速提高，截止2015年末已突破16萬億，一躍成為我國金融業(yè)中僅次于銀行業(yè)的第二大行業(yè)，成為我國金融體系中的重要組成部分;但隨著經濟發(fā)展轉型換擋和“新常態(tài)”時代的到來，信托業(yè)過去相對粗放式的快速增長已難以為繼，過去快速發(fā)展所積累的問題與風險也逐漸暴露。隨著市場經濟和金融體制改革的深入，信托公司要想獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展，探尋信托本源，謀求轉型發(fā)展是必然趨勢，而財富管理恰恰就是轉型發(fā)展的方向之

2、一。
　　國內財富管理業(yè)務還在起步階段，盡管各金融機構和第三方財富管理公司等非金融機構已涉足財富管理業(yè)務，但國內財富管理業(yè)務的發(fā)展仍不盡如人意，財富管理業(yè)務獨立盈利能力仍相對較弱。由于我國金融業(yè)目前實現“分業(yè)經營分業(yè)監(jiān)管”的模式，不僅極大的限制了財富管理機構運用多種金融工具滿足市場訴求的空間，同時極大地增加了各類金融機構進行監(jiān)管套利的沖動，加大了我國金融運行的系統(tǒng)性風險。信托制度上的優(yōu)勢使信托業(yè)成為國內唯一能夠同時涉足貨幣市場、債

3、券市場、股票市場、信貸市場和實業(yè)領域的金融機構，加之信托具有的避稅、資產隔離等制度性功能，使得信托公司天生具有財富管理的優(yōu)勢，但如何將這種先天優(yōu)勢轉化為實際能力上的優(yōu)勢，是值得思考的問題。
　　本文通過對財富管理相關理論和文獻的研習，介紹國外財富管理業(yè)務發(fā)展經驗，試圖找出相關理論之間的邏輯關系，并總結研究了國內財富管理業(yè)務的發(fā)展現狀，對國內從事財富管理的機構進行優(yōu)劣勢的分析。然后具體切入XX信托公司從事財富管理業(yè)務的環(huán)境分析，找出

4、XX信托公司發(fā)展財富管理業(yè)務的必要性和可行性，并進行優(yōu)劣勢、機遇和挑戰(zhàn)的分析，結合XX信托公司在財富管理領域的具體案例，總結了目前XX信托公司在開展財富管理業(yè)務時存在的問題，最后有針對性地提出解決對策。由于客戶尤其是高凈值客戶的理財訴求越來越多元化，使用單一金融工具來滿足客戶需要已經變得不切實際，因此，財富管理機構想要向市場提供具有相當競爭力的財富管理服務，最為重要的便是金融的混業(yè)化，構建多金融牌照甚至金融全牌照的金融集團，提升對于整個