XX銀行國(guó)際化轉(zhuǎn)型中離岸金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究.pdf

1、離岸金融業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。離岸金融市場(chǎng)自本世紀(jì)50年代末在歐洲形成以來(lái)，這種新型的金融業(yè)務(wù)已經(jīng)顯示出強(qiáng)大的生命力，建立區(qū)域性離岸金融中心和離岸金融市場(chǎng)的浪潮方興未艾。發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，已成為當(dāng)今世界各國(guó)金融競(jìng)爭(zhēng)的一大特點(diǎn)。 我國(guó)自1989年開始在深圳試點(diǎn)離岸金融業(yè)務(wù)，自2002年起，將開辦離岸金融業(yè)務(wù)的試點(diǎn)區(qū)域擴(kuò)展到上海。其目的是，在深圳和上海培育離岸金融市場(chǎng)和國(guó)際離岸金融中心，并以此實(shí)現(xiàn)我國(guó)

2、金融業(yè)與國(guó)際金融市場(chǎng)的直接對(duì)接，加快中國(guó)金融業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程，提高中國(guó)金融業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，加快引進(jìn)和利用外資的步伐，促進(jìn)我國(guó)金融經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展。 XX銀行是當(dāng)前有權(quán)經(jīng)營(yíng)離岸金融業(yè)務(wù)的四家中資銀行之一，目前正處于國(guó)際化轉(zhuǎn)型的準(zhǔn)備階段，進(jìn)一步發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)具有重要的戰(zhàn)略作用。本研究報(bào)告從銀行國(guó)際化的角度，總結(jié)和分析我行離岸業(yè)務(wù)自試點(diǎn)經(jīng)營(yíng)以來(lái)所取得的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并探討我行現(xiàn)階段在國(guó)際化轉(zhuǎn)型過(guò)程中發(fā)展離岸業(yè)務(wù)的重要意義、發(fā)展策略，建議構(gòu)

3、建離岸和在岸聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的經(jīng)營(yíng)和管理體制，促進(jìn)我行實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展。 報(bào)告指出，發(fā)展離岸業(yè)務(wù)在我行國(guó)際化轉(zhuǎn)型中的戰(zhàn)略作用主要體現(xiàn)在以下幾方面： 1、離岸業(yè)務(wù)為我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)國(guó)際化提供了一條低成本的特殊通道 2、離岸業(yè)務(wù)可以產(chǎn)生較好的收益并可通過(guò)離在岸聯(lián)動(dòng)促進(jìn)在岸業(yè)務(wù)的發(fā)展。 3、離岸業(yè)務(wù)與在岸業(yè)務(wù)配合，可逐步實(shí)現(xiàn)客戶對(duì)象的國(guó)際化 4、離岸業(yè)務(wù)可為我行提供培養(yǎng)國(guó)際化人才的平臺(tái)之一 報(bào)告

4、同時(shí)認(rèn)為，現(xiàn)階段我行發(fā)展離岸業(yè)務(wù)不僅具備宏觀經(jīng)濟(jì)條件同時(shí)還具備微觀市場(chǎng)條件，因?yàn)殡x岸業(yè)務(wù)有著廣泛的市場(chǎng)需求，包括外國(guó)跨國(guó)公司在華投資需求，中資企業(yè)實(shí)施跨國(guó)經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的財(cái)務(wù)管理、結(jié)算及融資的需求以及華僑和移民的需求等。 報(bào)告回顧了我行離岸業(yè)務(wù)10余年的發(fā)展歷程，并總結(jié)了我行離岸業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中存在的問(wèn)題，包括資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、管理上的問(wèn)題和經(jīng)營(yíng)管理體制上存在的問(wèn)題。其中，資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理方面存在的問(wèn)題，主要是缺乏經(jīng)驗(yàn)，盲目發(fā)展，信貸風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

5、不健全；經(jīng)營(yíng)管理體制上存在的問(wèn)題主要是，總行離岸部角色定位不當(dāng)，沒(méi)有建立有效的激勵(lì)機(jī)制充分發(fā)揮各分行發(fā)展離岸業(yè)務(wù)的積極性。 報(bào)告提出了一下三條發(fā)展策略： 1、轉(zhuǎn)變總行離岸部的角色，實(shí)施離岸業(yè)務(wù)流程再造。就總行離岸部的角色而言應(yīng)由行內(nèi)“離岸銀行”的角色轉(zhuǎn)變?yōu)槿须x岸業(yè)務(wù)的管理部門，具體負(fù)責(zé)全行離岸業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推動(dòng)和業(yè)務(wù)管理。 2、建立離在岸業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。主要內(nèi)容是，離在岸聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的原則、職責(zé)劃分、目標(biāo)客戶和

6、聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品。其中，離在岸聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷機(jī)制的目標(biāo)客戶為(1)我國(guó)實(shí)施“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略，開展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的大型企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)的海外子公司；(2)外商投資企業(yè)的境外股東(即跨國(guó)公司的境外控股公司)；(3)國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)的海外公司；(4)為節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本、實(shí)現(xiàn)合理避稅而業(yè)務(wù)重心和管理人員主要集中在國(guó)內(nèi)的境外中小企業(yè)；(5)華僑和移民，等。 離在岸聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的產(chǎn)品包括福費(fèi)廷、離再岸背對(duì)背信用證(或可轉(zhuǎn)讓信用證)、離岸銀團(tuán)貸款和離在岸全球授信業(yè)務(wù)品種，離