財務顧問業(yè)務的一般流程和風險及其防范

1、財務顧問業(yè)務的一般流程、風險及其防范財務顧問業(yè)務的一般流程、風險及其防范?預顧問階段?企業(yè)診斷階段?方案設計階段?方案實施階段?財務顧問業(yè)務的風險?風險的防范投資銀行從事財務顧問業(yè)務要遵循一定的流程，其一般操作流程如下圖所示：前期準備：了解需求確定目標角色共識→項目開始：組建項目組并簽訂合同→項目進展：與客戶收集咨詢假設與驗證→解決方案：使客戶對實施方案充分了解→實施方案：為客戶帶來價值，贏得客戶信任一、預顧問階段1.初步接觸：該階段工

2、作主要由客戶經理負責完成。當客戶經理在業(yè)務開發(fā)過程中，發(fā)現客戶存在財務顧問業(yè)務需求時，負責了解客戶的初步業(yè)務需求和要求，了解客戶基本情況，并可以向客戶提交財務顧問業(yè)務推介書。業(yè)務推介書一般包括以下內容：A.財務顧問單位的基本情況介紹；B.財務顧問單位的綜合優(yōu)勢和財務顧問經驗；C.財務顧問承諾為客戶提供的服務；D.財務顧問的工作時間表；E.財務顧問的工作團隊。初步接觸需要了解客戶的基本信息和所需的財務顧問種類，盡量獲得客戶的財務顧問業(yè)務委

3、托書。業(yè)務委托書一般包括以下內容：A.委托人的姓名或名稱、住所；B.委托提供的服務種類；C.申請財務顧問業(yè)務的明確表述；D.委托期限；E.實施地區(qū)；F.相慮不同的教育背景、不同的工作經驗、不同個性特征的成員進入團隊，有利于取長補短，增強工作團隊的創(chuàng)造力和活力。二是建立項目經理的權威。三是樹立和保持工作團隊的合作精神，必須讓每個成員清晰地知道團隊的工作目標、工作計劃、工作分解和職責分配，加強工作團隊的信息共享和合作精神。四是爭取職能部門的

4、支持。五是及時通報項目進展信息，項目經理要在團隊中建立有效的溝通渠道，及時準確地與成員進行信息溝通，從而贏得廣泛的合作。3.企業(yè)診斷：在企業(yè)診斷之前，需要根據企業(yè)的經營目標、需求和項目的工作目標，建立評價企業(yè)的指標體系，確定哪些是診斷要分析的企業(yè)性能指標。企業(yè)評價體系包括評價企業(yè)經營過程的各項指標及其算法，從不同的側面反映了企業(yè)的運行情況。系統(tǒng)而全面地考察這些指標，分析參數之間互相影響、互相制約的關系，是企業(yè)診斷的重要的內容。企業(yè)診斷方

5、法一般是人工診斷法，主要由診斷專家進行，通過對企業(yè)內、外部以及整個行業(yè)的調研獲得企業(yè)現狀的有關信息，依據診斷專家的經驗來分析企業(yè)中存在的問題，其診斷結果的正確性和有效性能夠得到一定的保障。系統(tǒng)需求分析診斷方法，是基于對企業(yè)現狀的需求獲取、需求規(guī)范和需求分析，根據項目的總目標，診斷出企業(yè)在實現項目工作目標中的瓶頸問題，發(fā)現企業(yè)現有功能和業(yè)務流程的缺點，提出系統(tǒng)的優(yōu)化需求，最終確定未來系統(tǒng)的功能、信息與性能需求，建立企業(yè)的需求模型。三、方案

6、設計階段1.研究判斷：這個環(huán)節(jié)就是要針對企業(yè)診斷發(fā)現的問題，提出解決問題的措施、方法和方案，協助業(yè)主選擇融資主體，進行必要的資產剝離和重組，選擇投資項目，確定解決問題的時機，克服政策法規(guī)環(huán)境中存在的障礙等。2.顧問報告：針對不同的財務顧問活動可選擇撰寫并向客戶遞交投資環(huán)境研究報告、行業(yè)分析報告、企業(yè)分析報告、項目融資顧問報告、管理費用購并顧問報告、融資顧問報告、理財顧問報告、資產管理顧問報告、股份制改造顧問報告、投資顧問報告等。3.討論

7、修訂：討論修訂方案，首先要確定財務顧問項目的利益相關者，就是所有影響項目或受項目影響的個人或組織。工作團隊在設計初步方案后，要與利益相關者進行溝通，了解他們對財務顧問項目的期望和要求，以及他們對相關任務與方案的關鍵因素的態(tài)度和意見。例如，在買殼上市財務顧問項目中，要與收購方溝通關于收購策略和手段的意見，與殼公司的債權人溝通債務重組和資產重組的相關問題，涉及國有股的要與國有資產管理局或財政部門溝通國有股轉讓方案的可行性。工作團隊在與利益相