中小物流企業(yè)供應鏈金融模式探討

1、2009年第11期第31卷總第185期LoGIsTIcsENGIN警流慧與管理DERGANDMANAGEMENT供應鏈管理LOGlSTICSENGINEIN”。一”?！行∥锪髌髽I(yè)供應鏈金融模式探討口鄒敏，謝明(湖南交通職業(yè)技術學院信息管理系，湖南長沙410004)【摘要】中小物流企業(yè)融資難成為制約我國中小物流企業(yè)生存和發(fā)展的主要因素和瓶頸之一。供應鏈金融是為中小物流企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，需從供應鏈角度探討銀行、企業(yè)供應鏈的

2、互利共存、持續(xù)發(fā)展、良性互動的融資模式?！娟P鍵詞】供應鏈管理；物流金融；物流企業(yè)；融資模式【中圖分類號】F253【文獻標識碼】A【文章編號】16744993(2009)”哪7102SmaIIandmediumenterprisesuppIYchainIogistiOSoffinancjaImodeIS口ZOUMin。XlEMing(ManagementDepartmentofHunanoolwTclnicationpoIytechnic

3、Changsha410004，China)[Abstract]ThesmallandmediumlogisticsenterprisesfinancingdifficultiesasaconstrainttoChina’Ssmallandmediumenterprisesurvivalanddevelopmentoflogisticsthemainfactorsandoneofthebottlenecks，supplychainfina

4、nceistailoredforsmallandmediumlogisticsenterprises。anewfinancingmodeltocomefromthesupp]YchainperspectiveBanks，enterprisesupplychainandmutuallybeneficialcoexistence，sustainabledevelopment，interactionofthefinancingmodel[Ke

5、ywords]Supplychainmanagement：logisticsfinance：logisticsenterprises：financingmode供應鏈金融業(yè)務將企業(yè)供應、生產、銷售的融資需求結合在一起，創(chuàng)造性地打通和重建核心企業(yè)與上下游企業(yè)之間的連接，既為供應鏈各個環(huán)節(jié)的弱勢物流企業(yè)提供新型貸款融資服務，同時又通過金融資本與實業(yè)經濟協(xié)作，使整個產業(yè)鏈的運作暢通、高效、穩(wěn)固。供應鏈金融是構筑銀行、企業(yè)和商品供應鏈互利共存、

6、持續(xù)發(fā)展、良性互動的產業(yè)生態(tài)，具有研究開發(fā)價值和實際應用的潛力。在供應鏈融資中，可控制信貸風險，重新組合各種金融要素，提高結算的效率，擴大和穩(wěn)固銀行的客戶群，開辟新的利潤來源，同時可以提高中小物流企業(yè)的競爭能力，加快物流金融全球化進程。1供應鏈金融環(huán)境下中小物流企業(yè)融資的現(xiàn)狀與特點供應鏈金融是指銀行從整個產業(yè)鏈角度開展綜合授信，并將針對單個企業(yè)的風險管理變?yōu)楫a業(yè)鏈風險管理。中小企業(yè)融資難表現(xiàn)為：①中小物流企業(yè)主要依賴(特別是創(chuàng)業(yè)初期)內

7、源融資，外源融資比重過低。②外部融資困難，直接融資渠道不暢。③中小企業(yè)自身能力局限，信息不對稱與社會信用體系的不健全。供應鏈金融是物流和金融相結合的產物，即包括金融服務功能的供應鏈服務，供應鏈金融業(yè)務不再片面強調受信主體的財務特征和行業(yè)地位，也不再簡單地依據(jù)對受信主體的孤立評價做出信貸決策，而是真正注重并結合其真實貿易背景。供應鏈金融最大的特點就是在供應鏈中尋找出一個大的核心企業(yè)，其為出發(fā)點，為整個供應鏈提供金融支持。供應【收稿日期】2

8、00910—13【作者簡介】鄒敏，湖南交通職業(yè)技術學院信息管理系。鏈金融服務的特點歸納為：供應鏈金融融資能有效地控制信貸風險，供應鏈金融業(yè)務能實現(xiàn)銀企多贏；供應鏈金融業(yè)務使中小物流企業(yè)融資更容易。企業(yè)各方應根據(jù)要求實施投融資方案，實現(xiàn)科學、合理、高效地融資，以改善中小企業(yè)融資困境，提高經濟收益，為中小物流企業(yè)發(fā)展帶來實惠。2中小物流企業(yè)的物流金融模式發(fā)展分析供應鏈金融業(yè)務的最大特點，是對授信條件的大膽改變，打破以往的以有形、固定資產為抵

9、押才能貸款的硬性規(guī)定，而以處于正常貿易流轉狀態(tài)、符合質抨鼯要求的物流產品質押為授信條件。供應鏈金融業(yè)務將經濟活動中所有供應、生產、銷售運輸、庫存及相關的信息流動等活動視為一個動態(tài)的系統(tǒng)總體，通過現(xiàn)代化的信息管理手段，對企業(yè)提供支持，從而使產品的供銷環(huán)節(jié)最少、時間最短、費用最省。①面向物流業(yè)的運營過程，發(fā)展物流金融。物流金融是指在現(xiàn)代物流供應鏈業(yè)務活動中，運用金融工具使物流產生的價值增值的融資活動。物流金融業(yè)務允許中小企業(yè)利用原材料和在市

10、場上經營的商品作質押進行貸款，解決企業(yè)實現(xiàn)規(guī)模經營與擴大發(fā)展的融資問題，有效地盤活沉淀的資金，提高資金的流轉效率、降低結算風險，最終提高經濟運行質量。我國物流金融的主要模式包括：代客結算業(yè)務和融通倉業(yè)務。代客結算業(yè)務由墊付貨款和代收貸款模式構成。物流金融有墊付貨款、倉單質押和保兌倉三種主要模式。②物流運作中的融資服務，是銀行介入物流企業(yè)的突破萬方數(shù)據(jù)2009年第11期第3H量總第185期物流工程與管理供應鍵管理LOGISTICSENGI

11、NEERINGMANAGEMENγ中小物流企業(yè)供應鏈金融模式探討口鄒敏，謝明(湖南交通職業(yè)技術學院信息管理系，湖南長沙410004)【摘登在1中小物流企業(yè)融資難成為制約我閨中小物流企業(yè)生存和發(fā)展的主妥因素和瓶頸之一，供應鏈金融是為中小物流企業(yè)量身走傲的一種新型融資模式，常從供應鏈角度探討銀行、企業(yè)供應鏈的互利共存、持續(xù)發(fā)展、良性互動的融資模式。【某鍵詞】供應鏈營農物流金融物流企3k融資模式【中回分提號】F253【文獻標識碼1A【文章編號

12、116744993(2009)11∞7102SmalImediumenterprisesupplychainlogisticsoffinancialmodels口ZOUMinXIEMing(ManagementDepartmentofHunaneommunicationpolvtechnic.Changsha41∞04，China)(Abstract]Thesmallmediumlogisticsenterprisesfinancing

13、difficultiesasaconstrainttoChinassmallmediumenterprisesurvivaldevelopmentoflogisticsthemainfactsoneofthebottlenecks.supplychainfinanceistailedfsmallmediumlogisticsenterprisesanewfinancingmodeltocomefr創(chuàng)othesupplychainpers

14、pectiveBanksenterprisesupplychainmutuallybeneficialcoexistencesustainabledevelopmentinteractionofthefinancingmodelKeywdslSupplychainmanagementlogisticsfinancelogisticsenterprisesfinancingmode供應鏈金融業(yè)務將企業(yè)供應、生產、銷售的融資需求結合在一起，

15、創(chuàng)造性地打迪和盟建核心企業(yè)與上下游企業(yè)之間的連接，既為供應鏈各個環(huán)節(jié)的弱勢物梳企業(yè)提供新型貸款融資服務，問時又通過金融資本與實業(yè)經濟協(xié)作，使整個產業(yè)鏈的選作暢通、商娘、穩(wěn)固。供應鏈金融是構筑銀行、企業(yè)和商品供應鏈1i.利共存、持續(xù)發(fā)脫、良性互動的產業(yè)生態(tài)，具有研究開發(fā)價假和實際應用的潛力。在供應鏈融資中，可控制信貸風險，重新組合各種金融搖索，提商結算的娘惑，擴大利穩(wěn)固銀行的容戶群，開辟新的利潤來櫥，同時可以提高中小物流企業(yè)的競爭能力，加

16、快物流金融全球化進稽。1供應鏈金融環(huán)境下中小物流企業(yè)融資的現(xiàn)狀與特點供應鏈金融是指銀行從接個產業(yè)鏈角度開展綜合授倍，并將針對單個企業(yè)的風險臂現(xiàn)變?yōu)楫a業(yè)鏈風險管理。中小企業(yè)融資難表現(xiàn)為:①中小物流企業(yè).要依賴(特別娃創(chuàng)業(yè)栩期)內掠融資，外源融資比f在過低。②外部融資困難，贏撩融資渠道不暢。(ID中小企業(yè)自身能力周限，倍息不對稱與社會倍用體系的不健全。供應鏈金融是物流和金融相結合的產物，即包括金融服務功能的供應鏈服務，供應鏈金融業(yè)務不再片面

17、強調受倍主體的財務特征和行業(yè)地位，也不再筒單地依據(jù)對受倚主體的孤立評價做出倍貸決策，陽是真正技盟并結合其真實貿揭背景。供應鏈金融最大的特點就是在供應鏈中尋找出→個大的核心企業(yè)，其為出發(fā)點，為整個供應鏈提供金融支持。供應【收稿日期]2009.1013【作者簡介】鄒敏，湖南交通職業(yè)技術學院信息管理系。髓金融服務的特點歸納為:供應鏈金融融資能有般地控制倍貸風險，供應鏈金融業(yè)務能實現(xiàn)銀企多贏供應鏈金融業(yè)務使中小物流企業(yè)融資更容易。企業(yè)各方應根據(jù)

18、強求實施投融資方案，實現(xiàn)科學、合理、商般地融資，以改替中小企業(yè)融資困境，提高經濟收益，為中小物流企業(yè)發(fā)展帶來實礎。2中小物就企業(yè)的物流金融模式發(fā)展分析供應鏈金融業(yè)務的最大特點，是對提倍條件的大朋改變，打破以往的以有形、朋定資產為抵押才能貸款的硬性規(guī)定，而以處于正常貿易梳轉狀態(tài)、符合股押品要求的物械產品質押為授借條件。供(2)建立適俞中小物流企業(yè)特征的間接融貿市場體系@建立多層次資本市場，完靜中小企業(yè)1按融資體系@)引導和規(guī)施民間金融活動

19、，拓寬中小企業(yè)民間融資1悟道(S)中小物流企業(yè)自身應撒力于提商內部管理水平，采取正確地融資策略，包括資本結構選辣、國內多家商業(yè)銀行對中小物流企業(yè)融資方面的政策和產品情況的答復均是還沒有撤出專門針對中小物流企業(yè)融資的服務產品。5總搖語供應鏈金融為處于供應鏈節(jié)點上的中小企業(yè)提供融資便利，從而架設銀行與企業(yè)邊問資金融通的新橋躁，實現(xiàn)了多贏的闊的。供應鏈金融做為為中小企業(yè)量身定傲的一種新型先融資模式，供應鏈金融業(yè)務還不能直接為中小物流企業(yè)提供融