案防,反洗錢

1、一、單選題（20 道） ： 1. 《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性 《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性有疑問的，應當（ 和完整性有疑問的，應當（ A A ）客戶身份。 ）客戶身份。 A、重新識別 B、持續(xù)識別 C、聯(lián)網(wǎng)核查 D、詢問觀察 2.以下不 以下不屬于 屬于洗錢基本 洗錢基本過程的是 過程的是_____ _____。(D) (D) A.處置。 B.融合

2、。 C.離析。 D.銷贓。 3.涉恐名單發(fā)布的機構(gòu)包括 名單發(fā)布的機構(gòu)包括_____ _____。 （D） A.聯(lián)合國安理會。 B.國務院部委。 C.中國人民銀行。 D.以上都是。 4. . _____ _____指在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次 指在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融 性金融服務時，金融機構(gòu)應當進行客戶身份識別。 機構(gòu)應當進行客戶身份識別。(A

3、) (A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。 D.以上都不是。 5. . 建立代理行業(yè)務關系的客戶身份識別不 建立代理行業(yè)務關系的客戶身份識別不包括 包括_____ _____。(D) (D) A. 進行風險等級評估。 B. 以書面方式明確雙方客戶身份識別方面的反洗錢職責。 C. 發(fā)送問卷對其進行身份識別。 D. 查詢黑名單情況并打印結(jié)果。 6. 6.洗錢行為的特征有 洗錢行為的特征有_____ _____。(D) (D)

4、 A.過程的復雜性 B.方式和手段多樣性 C.對象特定性 D．以上都是 7. . 各單位應當按照安全、準確、完整的原則，妥善保存開展客戶盡職調(diào)查及風 各單位應當按照安全、準確、完整的原則，妥善保存開展客戶盡職調(diào)查及風險分類工作各種記錄 險分類工作各種記錄和資料，并在客戶關系結(jié)束后至少保存（ 和資料，并在客戶關系結(jié)束后至少保存（B B ） 。 ） 。 A、三年 B、五年 C、十年 D、二十年 8. . 在一定期間內(nèi)免于

5、報送大額交易報告和 在一定期間內(nèi)免于報送大額交易報告和/或免于參加反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)可 或免于參加反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)可疑案例篩選的客戶屬于（ 疑案例篩選的客戶屬于（ D D ）客戶。 ）客戶。 A、低風險 B、白名單 C、持續(xù)關注 D、紅名單 9. . 以下 以下屬于 屬于客戶 客戶可疑交易 可疑交易判斷 判斷標準 標準的是 的是_____ _____。(D) (D) A. 客戶神情可疑 B

6、. 多頭開立賬戶 C. 交易金額與客戶身份狀況不符 D．以上都是 10 10. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和 法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 （ 個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 （ ） 元以上或者外幣等值 （ ） 元以上或者外幣等值 （ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 （

7、 美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 （ D D ） B、客戶為外國政要或其親屬、關系密切人； C、客戶實際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項所述人員； D、客戶多次涉及大額交易報告； 19、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客 、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客戶 風險等級分類并（ 風險等級分類并（ C C ） 。 ） 。 A.加強身份識別措施強度

8、 B.終止交易 C.報告客戶可疑交易行為 D.拒絕交易 20 20、客戶先前提交身 客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且設 份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且設有提出合理理由的，銀行有權（ 有提出合理理由的，銀行有權（ B B ） 。 ） 。 A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務 B、中止為客戶辦理業(yè)務 C、有權更新資料 D、有權上報交易 1、近期傳言某銀行支行代銷的一

9、筆理財產(chǎn)品可能不能按期兌付，記者李某找 、近期傳言某銀行支行代銷的一筆理財產(chǎn)品可能不能按期兌付，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下， 到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，( D ) ( D )。 A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說 B、張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認 C、如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

10、 D、張某不應擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪 2、銀行員工下列 、銀行員工下列 ( D ) ( D )行為被監(jiān)管部門所禁止。 行為被監(jiān)管部門所禁止。 A、銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 B、銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C、銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯 D、以上都是 3、根據(jù)我行的相關制度規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章 、根據(jù)我行的相關制度規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀

11、行規(guī)章制度，員工應當（ 制度，員工應當（ D D ），否則應承擔相應的責任。 ），否則應承擔相應的責任。 A、立即向監(jiān)管部門報告 B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應及時越級報告 D、拒絕執(zhí)行，同時應及時越級報告 4、（ 、（ A A ）是內(nèi)控的第一責任人。 ）是內(nèi)控的第一責任人。 A、一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

12、 5、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應遵循（ 、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應遵循（ A A ）原則 ）原則 A、風險匹配原則 B、風險適當原則 C、客戶自愿原則 D、根據(jù)客戶需求無強制標準原則 6、根據(jù)《中國銀行股份有限公司防搶劫工作規(guī)定（ 、根據(jù)《中國銀行股份有限公司防搶劫工作規(guī)定（2011 2011 年版）》，辦理上門 年版）》，辦理上門收送款業(yè)務時，（ 收送款業(yè)務時，（ B B ）雙人武裝押運

13、，使用制式尾箱和專用運鈔車 ）雙人武裝押運，使用制式尾箱和專用運鈔車，配備 ，配備上門服務人員使用的防護設備。 上門服務人員使用的防護設備。 A、無須 B、必須 C、可以采用 D、視情況而定 7、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（ 、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（ A A ）”。 ）”。 A、一情一報 B、一情二報 C、多情一報 D、有

14、情不報 8、（ 、（ C C ）可在一定程度上遏制道德風險產(chǎn)生的可能性。 ）可在一定程度上遏制道德風險產(chǎn)生的可能性。 A、合理化操作 B、合情化操作 C、規(guī)范化操作 D、固定化操作 9、下列哪些不是派駐業(yè)務經(jīng)理的工作職責：（ 、下列哪些不是派駐業(yè)務經(jīng)理的工作職責：（ C C ） A、負責對柜員進行管理，提出柜員角色申請變更的審核意見。 B、負責組織派駐基層機構(gòu)業(yè)務學習和技能培訓，提高柜面員工風險防范與合