保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程

1、保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程為了規(guī)范服務(wù)行為，提高服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)客戶服務(wù)工作的制度化、規(guī)范化、標準化，樹立公司良好的企業(yè)形象，打造公司的服務(wù)品牌，特制定本流程。一、一、投保服務(wù)流程投保服務(wù)流程投保服務(wù)流程示意圖1.收集市場信息收集市場信息通過各種渠道和方式搜集市場信息，發(fā)掘潛在客戶。1)了解本地區(qū)保險市場情況，包括保險公司和同業(yè)的情況以及費率、傭金水平等。2)了解本地區(qū)客戶的保險需求及潛在的市場資源狀況。2.

2、確定目標客戶：確定目標客戶：1)了解目標客戶的情況，進行可行性分析，擬訂初步風險管理建議。2)制定訪問計劃，確定具體經(jīng)辦人員。3.拜訪客戶拜訪客戶1)準備好授權(quán)委托書、名片、宣傳冊等；2)了解客戶的基本情況；3)征求客戶的意見和建議。4.達成意向或委托達成意向或委托1)洽談成功后，盡可能同客戶簽訂書面授權(quán)委托書，同時將客戶情況上報客戶服務(wù)部。收集市場信息確定目標客戶拜訪客戶達成意向或委托風險調(diào)查評估設(shè)計保險方案協(xié)助客戶投保售后服務(wù)保險詢

3、價保費、傭金結(jié)算歸檔歸檔；2)將業(yè)務(wù)收入超過10萬元的全套重點客戶檔案復印件寄至公司客戶服務(wù)部歸檔。(二)協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程示意圖虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實際情況進行虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實際情況進行(蘭色部分蘭色部分)1、報案登記或接受委托、報案登記或接受委托（1）客戶直接向公司客戶服務(wù)部報案，客戶服務(wù)部做好登記，并迅速通知業(yè)務(wù)機構(gòu)?？蛻糁苯酉驑I(yè)務(wù)機構(gòu)報案，業(yè)務(wù)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)報案人的敘述，作好報案登記。上述兩種情況下，

4、業(yè)務(wù)機構(gòu)都應(yīng)了解客戶是否已經(jīng)通知保險公司，并迅速核對保險內(nèi)容，提醒客戶應(yīng)注意的事項，力求在第一時間趕赴事故現(xiàn)場，同時通知保險公司。（2）預計財產(chǎn)損失超過20萬元或出現(xiàn)重大人員傷亡事故，以及疑難案件和有爭議的案件，應(yīng)立即上報公司風險管理部，由風險管理部負責處理賠案。2、現(xiàn)場查勘、現(xiàn)場查勘（1）業(yè)務(wù)機構(gòu)風險管理工程師趕赴現(xiàn)場前應(yīng)了解保險標的的保險情況、保險責任、出險地點等，并攜帶照相機等必要查勘工具和救護工具以及現(xiàn)場查勘記錄需用的有關(guān)資料。