銀行防詐騙心得

1、 銀行防詐騙心得 銀行防詐騙心得風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必需深刻的熟悉銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關的狀況能夠有效的避開風險消失。 1 柜員疏忽大意，處理業(yè)務操作不當，造成大額記賬過失。 疏忽大意是柜員辦理業(yè)務

2、時消失過失的主要緣由，特殊是有些柜員覺得特殊嫻熟的業(yè)務更加簡單引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不仔細審核輸入內容的精確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務金額，日期，姓名，賬號，匯款收匯人姓名，身份證號碼，誕生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比擬難以發(fā)覺。取款操作成存款造成了自己短款，如能準時發(fā)覺還好，待客戶離開之后才發(fā)覺就會造成嚴峻的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必需對每筆操作都仔細地核

3、對確保正確的狀況下才提交。 2 原始憑證保管不善，丟失記賬依據，存在風險隱患。 原始憑證是記載經濟業(yè)務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。假如我們隨便的把客戶的憑證隨便亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)完畢后必需保證類似 360 防詐騙的軟件，能夠肯定程度上防止已經被舉報過的詐騙電話。 2、接到任何有公信力的機構電話聲稱您的賬戶或者郵件涉及非法大事的時候，請信任自己，沒有做的事情無須為之擔憂

4、，更加不必信任對方為你著想的不良企圖，任何機構在凍結或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恫嚇或者表現出一副為您著想的菩薩心腸，現在是法治社會，這些行為都必需有法律依據，信任自己就是最大的盾甲！ 3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱手術或者急需借錢的信息或者電話，請務必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認相關事項，詐騙分子往往利用遇到急事或者災禍簡單慌亂和擔憂的心理進展詐騙，遇事鎮(zhèn)靜冷靜，不要輕易信任。 4、偽基站的高度興旺使得客戶發(fā)